Ricardo Santos

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San Pablo, SP 01310-100
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RESUMEN PROFESIONAL

Oficial de Fideicomisos Institucionales orientado a resultados con amplia experiencia en servicios fiduciarios, gestión de activos y administración de relaciones con clientes. Experiencia comprobada en administración de fideicomisos, cumplimiento regulatorio y gestión de tesorería con sólidos fundamentos en finanzas corporativas y operaciones bancarias. Habilidad para gestionar cuentas institucionales complejas asegurando el cumplimiento de leyes federales y regulaciones de la industria.


EXPERIENCIA PROFESIONAL

Oficial de Fideicomisos Institucionales
Banco Meridional S.A., San Pablo, SP
Marzo de 2019 – Presente

• Gestión de una cartera de cuentas de fideicomiso institucionales por un total de más de $850 millones en activos, incluyendo fideicomisos corporativos, cuentas de depósito en garantía y fondos de pensiones
• Administración de responsabilidades fiduciarias para más de 45 clientes institucionales, asegurando el cumplimiento de regulaciones federales y acuerdos de fideicomiso
• Coordinación con equipos de finanzas corporativas para ejecutar estrategias de gestión de tesorería, incluyendo transacciones ACH, depósitos y procesamiento de pagos
• Realización de investigación y análisis integral sobre oportunidades de inversión y estrategias de asignación de activos para optimizar el rendimiento de la cartera
• Colaboración con asesores legales para interpretar documentos de fideicomiso y asegurar el cumplimiento de la ley federal y regulaciones bancarias
• Desarrollo y mantenimiento de relaciones con clientes a través de comunicación regular y revisiones trimestrales de cuentas
• Utilización de SAP y Microsoft Excel para generar informes financieros detallados y seguimiento de métricas de rendimiento de cuentas
• Reducción del tiempo de procesamiento para desembolsos de depósito en garantía en un 30% mediante la implementación de procedimientos optimizados


Administrador Senior de Fideicomisos
Caixa Financeira do Brasil, Río de Janeiro, RJ
Junio de 2015 – Febrero de 2019

• Administración de más de 60 cuentas de fideicomiso personales e institucionales con activos combinados que exceden los $400 millones
• Procesamiento de distribuciones de fideicomiso, pagos de préstamos y reembolsos de gastos de acuerdo con las disposiciones del fideicomiso
• Preparación de estados de cuenta integrales y documentación fiscal para fideicomisarios y beneficiarios
• Coordinación con equipos de gestión de activos para ejecutar estrategias de inversión y rebalancear carteras
• Aseguramiento del cumplimiento regulatorio a través de auditorías regulares y revisiones de documentación
• Capacitación y mentoría de tres administradores junior de fideicomisos sobre responsabilidades fiduciarias y procedimientos bancarios
• Implementación del software Ceridian para mejorar la gestión del flujo de trabajo y seguimiento del desarrollo del personal
• Gestión de desembolsos de préstamos de construcción y cuentas de depósito en garantía para proyectos inmobiliarios comerciales


Asociado de Fideicomisos
Itaú Unibanco Gestión de Patrimonio, Belo Horizonte, MG
Agosto de 2012 – Mayo de 2015

• Apoyo a oficiales senior de fideicomisos en la administración de más de 80 cuentas de fideicomiso y patrimonio
• Procesamiento de transacciones diarias incluyendo transferencias ACH, depósitos y autorizaciones de pago
• Mantenimiento de registros precisos de activos de fideicomiso, ingresos y distribuciones utilizando software contable
• Respuesta a consultas de clientes vía correo electrónico y teléfono sobre estado de cuentas y procesamiento de transacciones
• Asistencia en la preparación de revisiones anuales de cuentas de fideicomiso e informes para beneficiarios
• Coordinación con el departamento de gestión de tesorería para optimizar flujo de efectivo y estrategias de inversión
• Realización de investigación sobre cambios regulatorios y actualización de procedimientos internos correspondientes


Representante de Servicios Financieros
Bradesco Serviços Financeiros, Brasilia, DF
Enero de 2010 – Julio de 2012

• Provisión de servicios integrales al cliente para pequeñas empresas y clientes bancarios individuales
• Procesamiento de solicitudes de préstamos, tarjetas de crédito y apertura de cuentas de depósito
• Logro del 125% de objetivos de ventas a través de gestión proactiva de relaciones y recomendaciones de productos
• Educación a clientes sobre servicios de tesorería, soluciones de pago y productos de gestión de efectivo
• Resolución de consultas e incidencias de clientes relacionadas con cuentas, transacciones y servicios bancarios
• Mantenimiento de conocimiento exhaustivo de regulaciones bancarias y requisitos de cumplimiento


EDUCACIÓN

Máster en Administración de Empresas (MBA), Finanzas
Fundación Getulio Vargas (FGV), San Pablo, SP
Graduado: Mayo de 2012

Licenciatura en Finanzas
Universidad de San Pablo (USP), San Pablo, SP
Graduado: Mayo de 2009


CERTIFICACIONES

• Asesor Certificado en Fideicomisos y Servicios Fiduciarios
• Profesional Certificado en Tesorería
• Licencia de Valores Series 7


HABILIDADES PROFESIONALES

Servicios Fiduciarios: Administración de Fideicomisos, Planificación Patrimonial, Gestión de Activos, Gestión de Depósitos en Garantía
Análisis Financiero: Finanzas Corporativas, Gestión de Tesorería, Análisis de Inversiones, Gestión de Carteras
Operaciones Bancarias: Procesamiento ACH, Depósitos, Préstamos, Sistemas de Pago, Tarjetas
Cumplimiento Regulatorio: Ley Federal, Regulaciones Bancarias, Estándares Fiduciarios
Tecnología: SAP, Microsoft Excel, Ceridian, Software Bancario
Gestión de Clientes: Desarrollo de Relaciones, Servicios al Cliente, Comunicación


AFILIACIONES PROFESIONALES

• Miembro, Sección de Gestión de Fideicomisos y Patrimonio de la American Bankers Association
• Miembro, Financial Planning Association (FPA)


INFORMACIÓN ADICIONAL

• Autorizado para realizar actividades fiduciarias de acuerdo con regulaciones bancarias estatales y federales
• Participante activo en iniciativas de desarrollo de personal y programas de capacitación para profesionales junior de fideicomisos
