Catalina Morales

Calle Las Magnolias 847, Providencia
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RESUMEN PROFESIONAL

Abogada orientada a resultados con amplia experiencia en cumplimiento normativo, litigios de cobranza de deudas y gestión de riesgos regulatorios dentro del sector de servicios financieros. Trayectoria comprobada en desarrollo de marcos de cumplimiento, gestión de carteras complejas de cobranzas y aseguramiento del cumplimiento de regulaciones federales y estatales incluyendo la Ley de Secreto Bancario, Ley USA PATRIOT y requisitos Anti-Lavado de Dinero. Especializada en gestión de litigios, investigación jurídica y redacción de alegatos, mociones y escritos de juicio sumario.

EXPERIENCIA PROFESIONAL

Abogada Asociada, Cumplimiento Normativo, Práctica de Cobranzas
Fintech Legal Partners, New York, NY
Enero de 2022 – Presente

• Gestión de supervisión de cumplimiento para práctica de cobranzas, asegurando adherencia a FDCPA, TCPA, estatutos estatales de cobranza de deudas y requisitos regulatorios a través de cartera multi-estatal
• Redacción y revisión de alegatos, mociones, escritos de juicio sumario y solicitudes de sentencia en rebeldía en asuntos de litigios de deuda del consumidor
• Realización de evaluaciones integrales de riesgo de cumplimiento identificando potenciales violaciones regulatorias e implementación de planes de acción correctiva resultando en un 35% de reducción en incidentes de cumplimiento
• Desarrollo y mantenimiento de marco de cumplimiento, políticas y directrices para operaciones de cobranzas afectando más de 15.000 cuentas anualmente
• Colaboración con equipo de gestión de cobranzas para asegurar que estrategias de litigio se alineen con requisitos regulatorios y estándares de gobierno corporativo

Abogada Asociada
Morrison & Associates Legal Group, Boston, MA
Junio de 2019 – Diciembre de 2021

• Representación de clientes de servicios financieros en litigios de cobranza de deudas, obteniendo sentencias favorables en el 90% de los casos controvertidos
• Realización de investigación jurídica y análisis sobre temas regulatorios complejos incluyendo cumplimiento de Ley de Secreto Bancario, requisitos de Ley USA PATRIOT y protocolos Anti-Lavado de Dinero
• Redacción y negociación de contratos, acuerdos de conciliación y arreglos de licenciamiento para clientes corporativos
• Gestión de temas de administración de garantías y transacciones garantizadas en disputas de préstamos comerciales
• Provisión de asesoría jurídica sobre asuntos de cumplimiento de crímenes financieros y obligaciones de reporte de actividades sospechosas

Secretaria Legal
Beacon Legal Services, Boston, MA
Septiembre de 2017 – Mayo de 2019

• Asistencia a abogados sénior con investigación jurídica, preparación de memorandos y gestión de archivos de casos para asuntos de litigio
• Redacción de solicitudes de descubrimiento, respuestas y mociones para varios casos de litigio civil
• Realización de investigación jurisprudencial sobre requisitos regulatorios emergentes en el sector de servicios financieros
• Preparación de compilación de material de curso para sesiones de capacitación de clientes sobre temas de cumplimiento

EDUCACIÓN

Juris Doctor (J. D.)
Suffolk University Law School, Boston, MA
Graduada: Mayo de 2019

Licenciatura en Ciencias Políticas
Boston College, Boston, MA
Graduada: Mayo de 2016

CERTIFICACIONES Y DESARROLLO PROFESIONAL

• Certificación de Profesora Adjunta, Suffolk University Law School, 2023
• Capacitación de Especialista Anti-Lavado de Dinero, 2022
• Programa de Certificación en Cumplimiento de Crímenes Financieros, 2021

HABILIDADES PROFESIONALES

Práctica Jurídica: Gestión de Litigios, Investigación Jurídica, Redacción de Alegatos y Mociones, Juicio Sumario, Redacción de Contratos, Negociación de Contratos

Cumplimiento y Regulatorio: Desarrollo de Marco de Cumplimiento, Evaluación de Riesgo de Cumplimiento, Gobierno Riesgo y Cumplimiento, Ley de Secreto Bancario, Ley USA PATRIOT, Anti-Lavado de Dinero, Cumplimiento de Crímenes Financieros, Requisitos Regulatorios

Cobranzas y Servicios Financieros: Cobranza de Deudas, Gestión de Cobranzas, Gestión de Garantías, Regulaciones de Servicios Financieros, Licenciamiento

Conocimiento Especializado: Derecho Corporativo, Propiedad Intelectual, Derecho del Entretenimiento, Gestión de Registros, Gestión de Riesgos, Transacciones

ADMISIONES AL COLEGIO DE ABOGADOS

Con licencia para ejercer derecho en Massachusetts, 2019

AFILIACIONES PROFESIONALES

• American Bar Association, Miembro
• Massachusetts Bar Association, Miembro
• National Association of Consumer Advocates, Miembro