Faisal Al-Rashid
Salmiya, Block 4, Street 18, Villa 234
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EXPERIENCIA PROFESIONAL

Agente de Cumplimiento Hipotecario
Gulf Finance Solutions, Kuwait City
Marzo de 2021 – Presente

• Supervisión de operaciones de cumplimiento para división de préstamos hipotecarios residenciales, asegurando adherencia a regulaciones federales incluyendo RESPA, TILA, ECOA, HMDA, y directrices FHA a través de procesos de originación, suscripción y cierre de préstamos
• Implementación y mantenimiento de programas integrales de Prevención de Lavado de Dinero y Ley de Secreto Bancario, conduciendo evaluaciones de riesgo y monitoreo de reportes de actividad sospechosa en alineación con requerimientos de USA PATRIOT Act
• Gestión de protocolos de verificación de sanciones OFAC y procedimientos de Conocimiento del Cliente para incorporación de clientes, reduciendo violaciones de cumplimiento en 94% a través de procesos de verificación mejorados
• Conducción de auditorías mensuales de archivos de préstamos y operaciones de financiamiento para identificar brechas regulatorias, colaborando con asesoría legal utilizando Westlaw y LexisNexis para interpretación y orientación regulatoria
• Desarrollo e impartición de programas de capacitación trimestral en cumplimiento para personal de préstamos sobre regulaciones hipotecarias en evolución, leyes de protección al consumidor, y prácticas de préstamos justos
• Servicio como enlace principal con agencias regulatorias estatales y federales durante examinaciones, navegando exitosamente auditorías con cero hallazgos materiales durante tres ciclos consecutivos de revisión

Analista Sénior de Cumplimiento
Arabian Banking Group, Doha
Junio de 2017 – Febrero de 2021

• Realización de revisiones detalladas de cumplimiento de carteras de préstamos residenciales y comerciales, identificando y remediando deficiencias regulatorias a través de +800 archivos de préstamos anualmente
• Diseño e implementación de políticas y procedimientos para originación de hipotecas aseguradas por FHA, asegurando cumplimiento con requerimientos HUD y minimizando tasas de rechazo de préstamos
• Colaboración con equipos de TI y operaciones para mejorar sistemas automatizados de monitoreo de cumplimiento, mejorando precisión de detección para violaciones regulatorias en 78%
• Monitoreo de cambios en regulaciones hipotecarias federales y estatales, preparando análisis de impacto y recomendando actualizaciones de políticas a alta gerencia
• Asistencia en preparación de respuestas de examinación regulatoria y planes de acción correctiva para hallazgos relacionados con TRID, reglas QM/ATR, y regulaciones de avalúo

Asociado de Cumplimiento
Middle East Financial Services, Manama
Agosto de 2014 – Mayo de 2017

• Apoyo a equipo de cumplimiento en monitoreo diario de actividades de préstamos hipotecarios para adherencia a regulaciones de protección al consumidor y políticas internas
• Conducción de verificación OFAC y KYC para nuevos solicitantes de hipotecas, asegurando documentación apropiada y clasificación de riesgo
• Mantenimiento de bases de datos de seguimiento de cumplimiento y preparación de reportes mensuales sobre indicadores clave de desempeño para revisión gerencial
• Asistencia en desarrollo de protocolos de pruebas de cumplimiento y participación en revisiones de auditoría interna de procesos de originación de préstamos
• Investigación de actualizaciones regulatorias y contribución a documentación de políticas utilizando Microsoft Word y sistemas de gestión de cumplimiento

EDUCACIÓN

Máster en Administración de Empresas (MBA), Finanzas
Kuwait University, Kuwait City
Graduación: Mayo de 2014

Licenciatura en Finanzas
American University of Kuwait, Kuwait City
Graduación: Mayo de 2012

CERTIFICACIONES Y DESARROLLO PROFESIONAL

• Gerente Certificado de Cumplimiento Regulatorio
• Escuela de Banca Hipotecaria de Mortgage Bankers Association
• Certificación de Cumplimiento AML/BSA

HABILIDADES

Cumplimiento Regulatorio: RESPA, TILA, ECOA, HMDA, Directrices FHA/HUD, Reglas QM/ATR, TRID
Delitos Financieros: Prevención de Lavado de Dinero, Ley de Secreto Bancario, Verificación de Sanciones OFAC, USA PATRIOT Act, Conocimiento del Cliente
Operaciones de Préstamos: Hipotecas Residenciales, Préstamos Comerciales, Financiamiento de Préstamos, Incorporación de Clientes, Banca Privada
Investigación y Análisis: Westlaw, LexisNexis, Investigación Regulatoria, Desarrollo de Políticas
Tecnología: Microsoft Word, Sistemas de Gestión de Cumplimiento, Software de Originación de Préstamos

AFILIACIONES PROFESIONALES

• Miembro, Mortgage Bankers Association (MBA)
• Miembro, American Bankers Association (ABA)